乐刷星驿付现代支付等KYC不利 [复制链接]

18日，中国人民银行石家庄中心支行发布行政处罚信息公示表，涉及多家支付机构与相关负责人，其中有罚单“常客”，亦有“面生”的几家支付机构。

综合来看，此次遭受处罚的支付机构有上海汇付数据服务有限公司石家庄分公司（下称“汇付支付”）、福建国通星驿网络科技有限公司河北分公司（下称“星驿付”）、现代金融控股（成都）有限公司河北分公司（下称“现代金控”）、乐刷科技有限公司石家庄分公司（下称“乐刷”）、联动优势电子商务有限公司河北分公司（下称“联动优势”）、中付支付科技有限公司石家庄分公司（下称“中付支付”）、开店宝支付服务有限公司河北分公司（下称“开店宝支付”）、北京畅捷通支付技术有限公司河北分公司（下称“畅捷支付”）。

首先，汇付支付因违反特约商户实名制审核管理规定等4项违法行为，被罚款77万元。时任汇付支付收单事业部总监谭晓晶亦被罚款5万元。

汇付支付为“第三方支付第一股”汇付天下的全资子公司，成立于年，年获发支付许可证，年获发跨境支付业务许可。年，汇付支付曾被列为失信被执行人，同年汇付支付因违反反洗钱规定被罚35万元。

年和年，汇付支付曾因违反支付业务规定收央行支付罚单。年末，汇付支付再收国家外汇管理局上海分局的外汇罚单，被责令改正并给予警告，被处罚款万元。

年6月，股东汇付天下登陆港交所，招股价为7.5港元，上市首日破发。年2月，汇付天下退市。退市时，汇付天下股价报收3.48港元，总市值45.74亿港元。

汇付的金融布局包括上市公司曾剥离的易日升金融和成都金融资产交易中心。易日升金融涉及消费分期产品。上述两家公司股东为汇付投资和上海汇付互金。汇付投资持有慧釜融资租赁75%的股份。汇付互金创投还曾投资量江湖、数喆数据、法大大、汇付国际等。

星驿付因违反特约商户实名制审核管理规定等4项违法行为，被罚没万元。星驿付市场管理部副总监黄旭英被处以罚款5万元。

星驿付为上市公司新大陆(.SZ)旗下支付机构。新大陆通过直接持股加间接持股%控制星驿付。据天眼查，星驿付成立于年6月，于年获支付牌照，公司注资为3亿元实缴1亿元。可从事全国范围内的银行卡收单业务，支付牌照有效期至今年6月26日。

新大陆年报显示，其是一家涉及物联网终端的数字化服务商，提供“支付+”、“数字身份认证+”等服务。新大陆旗下新大陆支付技术与北京亚大主要从事金融POS终端设备的设计、研发、销售和运维服务，为商业银行与第三方支付等提供电子支付技术服务。电子支付终端产品包括智能POS、智能收银CPOS、人脸识别FPOS等。

据介绍，星驿付的主营业务是向商户提供银行卡支付、扫码支付、NFC支付、刷脸支付等支付服务。新大陆有“星驿付”、“星通宝”、“陆POS”等子品牌。

年报数据显示，年新大陆的净利润约为4.54亿元，同比下降34.25%。但星驿付的营业收入为32.86亿元，净利润为.41万元，为新大陆贡献20%的净利润。

星驿付曾因反洗钱等不力领央行天价罚单。年12月，央行披露星驿付存在12项违规行为，公司被没收违法所得.02万元，并被处以.02万元罚款。

现代金控因4项违法行为被罚没万元，河北分公司副总经理王志杰被罚款5万元。

现代金控系现代支付主体，由全国现代金融控股有限公司全资控股，其背后股东包括四川永安投资置业、二连浩特市金融、华南新能源基地、北京朗正地产等，多关联四川企业，现代支付本身也在成都注册建立。

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